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银河证券罗黎明解读自家基金投顾筹备,500多营业部中筛选,投顾也要资质选拔,力争月底上线

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银河证券罗黎明解读他的基金投资与关怀准备,选自500多个营业部,投资与关怀也需要资质选择,力争2020-03-11月底推出14:08金融协会记者秦泽军读8264原金融协会(深圳,记者秦泽军)-新闻,首批7家券商基金投资与关怀试点资质获批,各方准备如何?何时展示行业是行业关注的话题。

从第一轮基金投资与投资业务试点获批的7家证券公司来看,它们在投资与投资团队建设、基金研究实力、TAMP平台建设(交钥匙资产管理服务平台)方面具有比较优势。

基金投资与托管试点期为1年。如何建立公司的内部业务流程?如何组织业务发展?公司投资试点资格的机会是什么?银河证券副总裁罗黎明回答了这个问题。

值得注意的是,银河证券公司的管理层非常重视这项业务。3月6日,陈共炎董事长和陈亮主席共同主持召开专题会议,部署相关业务,这在以往试点业务中是罕见的。随后,公司成立了以副总裁罗黎明为首的专项业务团队,分解各项子任务,并以本月底推出为目标,全面推进各项任务的协调实施。

以本月底上线为目标,将尽一切努力促进各项任务的协调执行。

根据监管部门下发的试点通知,试点机构应根据需要审慎控制试点业务规模。试点期限为1年,试点期满后,中国证监会组织检查评估。如果试点目标未实现,或者在试点期间出现重大问题,试点将被终止。

试点业务的高标准和严格要求给合格的券商带来了相当高的挑战。

对于未来一年的试点业务,银河证券将其总结为“以客户为中心”银河证券表示,公司财富管理转型的目标是利用专业的财富管理服务来满足客户对更美好生活的需求。理想的基金投资业务应该建立在充分了解客户、赋予投资者专业知识、与客户建立信任和互利的“锐角”关系、与客户一起进退、维护和增加客户资产价值的基础上。

银河证券在产品规划、人员培训、服务体系建设、金融科技支撑、在线银河、智能银河等方面制定了详细的行动计划。通过多部门合作,充分发挥公司的资金研究能力和财富管理服务体系积累的优势,并在实施过程中进一步优化升级,是公司的当务之急。

「我们正根据规管要求,修订和改善有关的管理制度和详细指引。同时,我们正在建立专门的系列培训和持续培训管理机制,对参与试点的业务部门和基金投资人员的资格进行评估和选拔。”在介绍该业务的核心内容时,罗黎明表示:“我们的基金研究中心目前已经保留了7个系列的28个策略,并开发了一个基金策略生产管理系统,包括策略设计、五级基金池选择、基金组合调整和实证模拟等。它可以为高净值客户制定标准和通用基金策略以及定制策略开发设计”。

下一步,银河证券将进行内部选拔。通过对500多家网点的组织管理能力、客户服务水平、公募基金业务基础、基金投资和托管业务的理解和准备等方面的综合评估,选择并测试合格的业务部门,并稳步推出。同时,为了保证业务的高效稳定运行,it

对于首批取得基金投资与托管业务试点资格的券商来说,存在许多突出的困难。业内分析人士认为,有待解决的突出问题包括培育投资者对证券公司基金投资的信任、解决证券公司内部的利益冲突以及证券公司与各机构之间的竞争关系。

长期以来,公共基金整体表现良好,但个人投资者的回报往往很低。据银河证券基金研究中心统计,截至2020年2月底,我国共有公共基金6240只,部分股权基金10-15年的长期年化收益率达到16%,但绝大多数个人投资者是“过客”。

基金投资的诞生将改变这一困境。

根据《基金投资与托管试点文件》中的通知,在客户授权下,投资者可以代表客户对基金投资的具体类型、数量和时机做出决策,并代表客户执行基金产品的购买、赎回和转换等交易申请。这意味着,基金投资与托管业务首次明确表示,投资者可以委托证券交易商代表他们做出投资决策,并代表他们运营独家账户。银河证券副总裁罗黎明认为,基金投资业务对中国证券市场的发展具有划时代的意义。为后期其他金融产品、证券等理财创新业务模式提供借鉴。

罗黎明表示,基金投资和护理业务的最大受益者将是投资者,这也是该业务的最大困难。如何让更习惯于追逐和杀戮的传统投资者,基于对券商的信任,建立管理基金投资和托管业务的信任关系,通过长期投资真正分享优秀基金的成长红利,是摆在券商面前的一个课题。同时,基金投资服务也对证券公司自身的投资和研究能力提出了更高的要求。

以出售公募基金产品为特征,为基金投资和托管业务奠定了市场基础,培养了投资者的公募基金意识,也是证券公司服务投资者的重要手段。基金投资与托管业务无疑是对传统基金销售业务的优化变革,弱化了“产品销售”,强调了“服务”。

同时,证券公司从事基金投资管理业务,投资管理业务与基金销售业务之间的利益冲突需要严格防范。目前,银河证券已经建立了系统的机制来防止基金销售和基金投资之间的利益冲突。在人员(岗位)设置和绩效考核激励方面,将基金评价、战略制定、战略实施和基金投资与传统基金销售隔离开来,确保向客户提供的基金投资战略组合的客观性、专业性和公平性,使基金销售和基金投资能够规范、健康、有序地发展。

根据基金行业协会发布的最新数据,以银行和基金公司直销渠道为代表的传统渠道仍然具有绝对优势。截至2018年,基金公司的直销比例最高,为68.70%,其次是商业银行,为22.80%,证券公司为4.30%,第三方基金销售机构仅占3.40%。

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根据wind数据,截至2019年10月,虽然有122家证券公司从事基金托管业务,但其中只有16家公司托管的基金超过3000只。

从生态竞争与合作的角度来看,虽然委托规模仍处于劣势,但证券公司也有自己独特的竞争优势。业内人士指出,证券公司发展证券市场多年,具有客户关系密切、产品线丰富、账户系统功能完善、合规风险控制体系更加成熟等诸多优势。与基金公司相比,证券公司有更多的网点和更密切的客户关系;与银行相比,证券公司的客户有一定的风险

首批获准基金投资业务试点的7家证券公司包括国泰君安证券、银河证券、中信建投证券、申万红源证券、华泰证券、CICC和国联证券。合格的证券公司在投资团队建设、基金研究实力和TAMP平台建设(交钥匙资产管理服务平台)方面具有比较优势。

以银河证券为例。中投是中国主权财富基金的实际控制人,也是业内老牌券商,肩负着券商行业健康发展的使命。在投资和建设方面,银河证券拥有大量的分支机构和投资顾问团队以及良好的客户基础。同时,银河证券基金研究中心作为国内证券交易商中为数不多的具有基金评价资格的专业机构之一,长期积累了公募基金评价、研究和大数据基础,这也是银河证券开展基金投资业务的突出优势之一。

罗黎明告诉记者,在业务准备方面,银河证券近年来深化了理财业务转型,探索了专业投资产品化、差异化佣金服务投资者的模式创新,推出了业内首创的财富账户,为投资者管理自身资产提供了便捷工具。面对大量客户的需求,银河证券一直强调其专业的出口能力,试图赋予投资者自己的专业知识;需要强调的是,银河证券拥有强大的合规文化和强大的风控能力,将按照“稳中求进”的原则积极开拓这项业务

罗黎明表示,作为财富管理的重要支撑,基金投资咨询业务与银河证券的公司战略紧密结合。

记者和公司了解到,经过两年多的准备,银河证券相关部门已经成立,相应的转型业务已经初具规模。他们在培育以客户为中心的财富管理转型理念、投资和护理团队的建设和培训以及客户服务和经验方面积累了丰富的经验。

记者注意到银河证券正试图重组其与客户的业务关系。2019年底,银河证券发布了行业首个“财富账户”。在那次会议上,罗黎明向投资者解释了他的理解:财富管理服务于美好生活。

事实上,银河证券已于去年开始逐步将其传统的股票投资业务转变为买方投资业务。这一转变得到了客户的良好反馈。新业务月复合增长率达到163%,合同资产月复合增长率达到240%。自“财富账户”创新技术框架发布以来,已有近4万名客户尝试体验,为基金投资和管理专属授权账户的开发和建立奠定了非常坚实的技术基础。罗黎明表示,基于情景的财富管理不仅是基于财富账户的服务尝试,也是对基金投资和托管服务模式的试点测试。

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